北京出台13项监管措施反洗钱反诈骗

时间:2019-09-14 来源:www.hnytgqt.net

新华社北京8月28日电(记者王晓杰,郭玉晶)北京银监会最近发布了《关于加强银行卡风险防控的监管意见》,针对当前电信诈骗,被盗刷卡和信用卡信用风险发布了13项。具体监管措施,有效保护金融消费者的合法权益。

根据意见,13项具体措施主要包括防止银行卡开户风险,严格信用卡信用管理,加强银行卡交易监控等,重点是防止电信网络中的洗钱和新型违法犯罪。

为了有效遏制银行卡领域电信网络欺诈的现状,针对某些业务流程提出了意见,并对监管要求进行了细化和完善。例如,在监管部门提供的账户查询条件下,商业银行应在为客户开立新账户和银行卡之前检查其名下开立的银行账户和银行卡;应严格控制同一客户的银行。该卡已累计开设的卡数,并严格处理账户被冻结的客户的新开卡业务。

同时,实施意见,完善业务规范和业务原则,监督商业银行积极履行更多社会责任,帮助持卡人主动防范欺诈风险。例如,商业银行应该说服客户通过柜台,网上银行,手机银行等各种渠道设置银行卡“账户安全锁”,根据实际情况锁定交易地点,时间,类型,配额等参数。需要;对于股票银行卡,应通知客户及时关闭海外交易机构而无需海外交易。

鉴于近期市场上各类银行卡业务的无序竞争,强调银行卡及相关约束业务严禁通过比较,竞争折扣,超重折扣等促销手段进行恶性竞争。

该意见还首次引入了“智能风险控制”的概念,并明确鼓励商业银行引入外部信用数据,如个人信用信息,通信运营商,社会保障,公积金,纳税证明和ETC数据。交通部采用“大数据+模型”技术。意味着不断完善银行卡风险管理体系。

(编辑:曹坤)

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